Risk (TR)
Risk — hedeflere ulaşılması üzerindeki belirsizliğin etkisidir. Bu tanım, uluslararası risk yönetimi standartlarına (örneğin ISO 31000) yansımış olup riskin hem olumsuz hem de olumlu sonuçlar doğurabileceğini vurgulamaktadır.
Daha geleneksel bir anlayışta risk, istenmeyen bir olayın gerçekleşme olasılığı ve/veya olası olumsuz sonuçların büyüklüğü olarak ele alınmaktadır. Genel olarak risk, fiilî sonuçların beklenen sonuçlardan sapma olasılığını; kayıplar, zararlar veya diğer olumsuz sonuçlar dahil olmak üzere karakterize etmektedir.
Genel Nitelik
Risk, her türlü insani, ekonomik, teknik ve yönetimsel faaliyetin ayrılmaz bir parçasını oluşturmaktadır. Olayların sonucunun tam bir kesinlikle öngörülemediği belirsizlik koşullarında ortaya çıkmaktadır.
Nicel analiz açısından risk, iki bileşenin fonksiyonu olarak tanımlanmaktadır:
- olayın olasılığı (olayın gerçekleşme ihtimalinin ne kadar yüksek olduğu);
- olayın sonuçları (gerçekleşmesi durumunda etkisinin ne olacağı).
Belirsizlikle İlişkisi
Belirsizlik, olayların gelecekteki gelişiminin veya eylemlerin sonuçlarının tam olarak öngörülemediği bir durumu ifade etmektedir. Risk, belirsizliğin bir türevi olup onun bir sistem, proje, organizasyon veya karar üzerindeki hedefler açısından etkisini yansıtmaktadır. Dolayısıyla risk, yalnızca bir tehdit ya da tehlike değil; belirsizliğin planlanan sonuçlara ulaşılmasını nasıl etkileyebileceğinin bir ölçüsüdür.
Tezahür Biçimleri
Risk çeşitli biçimlerde tezahür edebilir:
- ekonomik risk (gelir kayıpları, zararlar, iflas);
- teknik risk (sistem arızaları, kazalar, aksaklıklar);
- sosyal risk (çatışmaların derinleşmesi, itibar kaybı);
- ekolojik risk (kirlilik, doğal çevrenin tahrip edilmesi);
- hukuki risk (para cezaları, yargı süreçleri, yaptırımlar).
Risklerin Sınıflandırılması
Risk yönetimi uygulamasında riskler bir dizi ölçüte göre sınıflandırılmaktadır:
- Kökenine göre:
- iç riskler (sistemin veya organizasyonun kendi faaliyetiyle bağlantılı);
- dış riskler (siyasi, piyasa ve doğal faktörler dahil olmak üzere dış çevreden kaynaklanan).
- Yönetilebilirlik derecesine göre:
- yönetilebilir;
- kısmen yönetilebilir;
- yönetilemeyen.
- Sonuçların niteliğine göre:
- finansal;
- finansal olmayan;
- bileşik.
- Gerçekleşme olasılığına göre:
- yüksek olasılıklı;
- orta olasılıklı;
- düşük olasılıklı.
Risk Değerlendirme Yöntemleri
Riskin analizi ve değerlendirmesi için hem nitel hem de nicel yöntemler kullanılmaktadır:
- uzman değerlendirmeleri;
- senaryo analizi;
- duyarlılık analizi;
- risk matrisleri;
- olasılık dağılımlarına dayalı modelleme;
- Monte Carlo yöntemi.
Risk Yönetimi
Risk yönetimi, aşağıdakileri kapsayan sistematik bir süreçtir:
- risklerin tanımlanması;
- risklerin analizi ve nicel değerlendirmesi;
- riski azaltmaya yönelik önlemlerin geliştirilmesi ve uygulanması;
- risk tablosunun kontrolü, izlenmesi ve gözden geçirilmesi.
Temel risk yönetimi stratejileri şunlardır:
- riskten kaçınma;
- riskin azaltılması (en aza indirilmesi);
- riskin devredilmesi (örneğin sigorta);
- riskin kabul edilmesi (kabul edilebilir düzeyde ise).
Risk ve Belirsizlik
Risk, belirsizlik kavramıyla yakından ilişkilidir; ancak risk koşullarında çeşitli sonuçların olasılığının değerlendirilebildiği, tam belirsizlik koşullarında ise böyle bir değerlendirmenin mümkün olmadığı noktasında ondan ayrışmaktadır.
Ayrıca bakınız
- Belirsizlik
- Risk Yönetimi
- Olasılık Teorisi
- Karar Verme
Dış bağlantılar
- COSO Enterprise Risk Management
- ISO 31000 Risk management — Guidelines