Risco
Risco é o efeito da incerteza sobre a consecução de objetivos. Essa definição está refletida em padrões internacionais de gerenciamento de riscos (por exemplo, ISO 31000) e enfatiza que o risco pode ter consequências tanto negativas quanto positivas.
Numa compreensão mais tradicional, o risco é visto como a probabilidade da ocorrência de um evento indesejado e/ou a magnitude de suas possíveis consequências negativas. De forma geral, o risco caracteriza a possibilidade de desvio dos resultados reais em relação aos esperados, incluindo perdas, danos ou outras consequências adversas.
Característica geral
O risco é uma parte inerente a qualquer atividade humana, econômica, técnica e gerencial. Ele surge em condições de incerteza, quando o resultado dos eventos não pode ser previsto com total certeza.
Do ponto de vista da análise quantitativa, o risco é definido como uma função de dois componentes:
- probabilidade do evento (quão provável é que ele ocorra);
- consequências do evento (qual será o seu efeito se ocorrer).
Relação com a incerteza
A incerteza é uma situação na qual é impossível prever com exatidão o desenvolvimento futuro de eventos ou os resultados de ações. O risco é um derivado da incerteza e reflete sua influência sobre os objetivos de um sistema, projeto, organização ou decisão. Dessa forma, o risco não é apenas uma ameaça ou perigo, mas uma medida de como a incerteza pode afetar a consecução dos resultados planejados.
Formas de manifestação
O risco pode se manifestar de diversas formas:
- risco econômico (perda de receitas, prejuízos, falência);
- risco técnico (falhas de sistemas, acidentes, panes);
- risco social (agravamento de conflitos, perda de reputação);
- risco ecológico (poluição, destruição do ambiente natural);
- risco legal (multas, processos judiciais, sanções).
Classificação de riscos
Na prática do gerenciamento de riscos, os riscos são classificados de acordo com vários critérios:
- Quanto à origem:
- internos (relacionados às atividades do próprio sistema ou organização);
- externos (causados pelo ambiente externo, incluindo fatores políticos, de mercado e naturais).
- Quanto ao grau de controlabilidade:
- controláveis;
- parcialmente controláveis;
- incontroláveis.
- Quanto à natureza das consequências:
- financeiros;
- não financeiros;
- combinados.
- Quanto à probabilidade de ocorrência:
- de alta probabilidade;
- de probabilidade moderada;
- de baixa probabilidade.
Métodos de avaliação de risco
Para a análise e avaliação de risco, são utilizados tanto métodos qualitativos quanto quantitativos:
- avaliações de especialistas;
- análise de cenários;
- análise de sensibilidade;
- matrizes de risco;
- modelagem com base em distribuições de probabilidade;
- método de Monte Carlo.
Gerenciamento de riscos
O Gerenciamento de riscos é um processo sistemático que inclui:
- identificação de riscos;
- sua análise e avaliação quantitativa;
- desenvolvimento e implementação de medidas para mitigar o risco;
- controle, monitoramento e revisão do panorama de riscos.
As principais estratégias de gerenciamento de riscos incluem:
- evitar o risco;
- reduzir (minimizar) o risco;
- transferir o risco (por exemplo, através de seguros);
- aceitar o risco (em um nível aceitável).
Risco e incerteza
O risco está intimamente relacionado ao conceito de incerteza, mas difere dele porque, em condições de risco, a probabilidade de diferentes resultados pode ser estimada, enquanto em condições de incerteza total, tal estimativa não é possível.
Ver também
- Incerteza
- Gerenciamento de riscos
- Teoria da probabilidade
- Tomada de decisão