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title: "Risk — 风险"
source: "https://systems-analysis.info/int/Risk_%E2%80%94_%E9%A3%8E%E9%99%A9"
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article: "Risk_—_风险"
language: "zh"
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  - "Category:Chinese"
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revision_id: 6463
wiki_created_at: 2026-09-07T00:04:45Z
wiki_modified_at: 2026-09-07T00:04:45Z
downloaded_at: 2026-09-07T23:14:00Z
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# Risk — 风险

**风险**是指不确定性对实现目标的影响。该定义体现在风险管理的国际标准中（例如 ISO 31000），并强调风险可能同时带来负面和正面的后果。

在更传统的理解中，风险被视为发生不良事件的概率和/或潜在负面后果的严重程度。广义上，风险描述了实际结果偏离预期结果的可能性，包括可能造成的损失、损害或其他不利后果。

## 概论

风险是任何人类、经济、技术和管理活动中不可或缺的一部分。它产生于不确定性环境中，即事件的结果无法完全确定地预测。

从定量分析的角度来看，风险被定义为两个要素的函数：

- **事件的概率**（事件发生的可能性有多大）；
- **事件的后果**（如果事件发生，其影响将是什么）。

## 与不确定性的关系

不确定性是指无法准确预测未来事件发展或行动结果的情况。风险源于不确定性，并反映了其对系统、项目、组织或决策目标的影响。因此，风险不仅仅是一种威胁或危险，而是衡量不确定性如何影响计划结果实现的指标。

## 表现形式

风险可以以多种形式表现出来：

- 经济风险（收入损失、亏损、破产）；
- 技术风险（系统故障、事故、失灵）；
- 社会风险（冲突加剧、声誉受损）；
- 环境风险（污染、自然环境破坏）；
- 法律风险（罚款、诉讼、制裁）。

## 风险分类

在风险管理实践中，风险根据一系列特征进行分类：

- **按来源划分**：
  - 内部风险（与系统或组织自身活动相关）；
  - 外部风险（由外部环境引起，包括政治、市场和自然因素）。

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- **按可控性划分**：
  - 可控风险；
  - 部分可控风险；
  - 不可控风险。

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- **按后果性质划分**：
  - 财务风险；
  - 非财务风险；
  - 综合风险。

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- **按发生概率划分**：
  - 高概率风险；
  - 中等概率风险；
  - 低概率风险。

## 风险评估方法

风险的分析与评估采用定性和定量两种方法：

- 专家评估；
- 情景分析；
- 敏感性分析；
- 风险矩阵；
- 基于概率分布的建模；
- 蒙特卡洛方法。

## 风险管理

风险管理是一个系统化的过程，包括：

1.  风险识别；
2.  风险分析与量化评估；
3.  制定并实施风险缓解措施；
4.  风险情况的控制、监控和审查。

**主要的风险管理策略包括：**

- 风险规避；
- 风险降低（最小化）；
- 风险转移（例如，保险）；
- 风险接受（在可容忍的水平内）。

## 风险与不确定性

风险与不确定性概念密切相关，但二者有所不同：在风险条件下，可以评估不同结果的概率，而在完全不确定性的情况下，这种评估是不可能的。

## 参见

- 不确定性
- 风险管理
- 概率论
- 决策

## 外部链接

- <a href="https://www.coso.org/guidance-erm" class="external text" rel="nofollow">COSO 企业风险管理</a>
- <a href="https://www.iso.org/standard/65694.html" class="external text" rel="nofollow">ISO 31000 风险管理 — 指南</a>