---
title: "Вземане на решения в условия на риск"
source: "https://systems-analysis.info/int/%D0%92%D0%B7%D0%B5%D0%BC%D0%B0%D0%BD%D0%B5_%D0%BD%D0%B0_%D1%80%D0%B5%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%B2_%D1%83%D1%81%D0%BB%D0%BE%D0%B2%D0%B8%D1%8F_%D0%BD%D0%B0_%D1%80%D0%B8%D1%81%D0%BA"
wiki: "systems-analysis.info/int"
article: "Вземане_на_решения_в_условия_на_риск"
language: "bg"
categories:
  - "Category:Bulgarian"
  - "Category:Decision theory"
  - "Category:Decision-making"
revision_id: 8643
wiki_created_at: 2026-09-07T01:20:31Z
wiki_modified_at: 2026-09-07T01:20:31Z
downloaded_at: 2026-09-07T23:26:36Z
---

# Вземане на решения в условия на риск

**Вземане на решения в условия на риск** — това е процес на избор на най-добрата алтернатива в ситуация, когато резултатът зависи не само от действията на лицето, вземащо решението (ЛВР), но и от случайни фактори, чиято вероятност е известна или може да бъде обосновано оценена. Такива ситуации се характеризират с **непълна определеност**: възможните изходи са известни, но резултатът от конкретния избор не е напълно предопределен, а само с определена вероятност.

## Особености на ситуацията на риск

Към условията на ситуацията на риск се отнасят задачи, при които:

- възможните състояния на външната среда (сценарии) са известни и изброими;
- на всяко състояние може да се съпостави числова вероятност за настъпването му;
- резултатът от избора е случайна величина, зависеща от съвместното действие на решението и настъпилото състояние на средата.

За разлика от пълната определеност, при която резултатът е еднозначен, и от неопределеността, при която вероятностите са неизвестни, ситуациите на риск позволяват прилагането на числови оценки, основани на вероятностни предположения.

## Основни критерии за избор в условия на риск

- **Критерий на очакваната ефективност (математическо очакване)** — избира се алтернативата с най-голямата среднопретеглена стойност на резултата
- **Критерий на Савидж (минимизиране на максималното съжаление)** — отчита се не абсолютната ефективност, а максималната възможна „загуба" от отказа от оптималното решение при всяко едно състояние.
- **Критерий на Хурвич** — комбинира песимизъм и оптимизъм.
- **Ентропиен критерий** — отчита степента на неопределеност на разпределението на вероятностите и се стреми към намаляване на информационния риск при избора.
- **Критерий на Гермейер** — насочен е към минимизиране на загубите, особено в задачи, при които последствията от грешката са критични.

Изборът на критерий зависи от поведенческите особености на ЛВР: склонността към риск, степента на отговорност, целта на анализа (максимизиране на дохода, минимизиране на загубите, устойчивост на резултата).

## Субективна оценка на вероятностите

Субективните оценки на вероятностите се формират от ЛВР въз основа на опит, преценки и експертна информация. Това е особено актуално в ситуации, при които липсват статистически данни или вероятността на събитията не може да бъде обективно измерена. Субективните вероятности се използват аналогично на обективните, но изискват внимателна верификация и съгласуване в рамките на процедурата за вземане на решения.

## Инструменти и представяне на решенията

- **Матрици на частичната ефективност** — представят оценките на резултатите по всички комбинации „алтернатива × състояние на средата";
- **Дървета на решенията** — илюстрират последователните избори и вероятностите на всеки етап;

<!-- -->

- **Функции на полезността** — позволяват да се отчете не само резултатът, но и субективното отношение на ЛВР към него.